Vous vous êtes fixé des objectifs ambitieux, c’est un bon début
Si vous avez du mal à répondre à cette question, cela signifie que vous devez renforcer le suivi de l’évolution de vos investissements.
Voici comment procéder :
Pour les investissements à long terme, il peut être difficile de savoir si vous êtes sur la bonne voie. C'est pourquoi il est judicieux de vous fixer des objectifs intermédiaires :
Décomposez votre objectif en sous-objectifs
Evaluez tous les deux ans où vous en êtes
Réajustez ces sous-objectifs en fonction de vos progrès
Par exemple1, si vous visez 500 000 euros dans 30 ans, fixez vous pour objectif d'atteindre 100 000 euros dans 10 ans. Vous aurez ainsi des objectifs clairs et à plus court terme à atteindre.
Le choix de ces indicateurs dépend de l’échéance de vos objectifs.
Pour les objectifs à long terme : concentrez-vous sur la croissance globale de votre portefeuille et comparez-la à votre objectif.
Pour des objectifs à plus court terme : suivez l'évolution de la valeur actuelle de votre portefeuille, la régularité de vos versements et l'impact des changements du marché sur votre calendrier prévisionnel.
Pour les objectifs de revenus : suivez les dividendes et/ou les intérêts de vos investissements
Considérez ces indicateurs comme une boussole qui vous guide dans vos investissements.
Pour les objectifs à long terme : concentrez-vous sur la croissance globale de votre portefeuille et comparez-la à votre objectif.
Pour des objectifs à plus court terme : suivez l'évolution de la valeur actuelle de votre portefeuille, la régularité de vos versements et l'impact des changements du marché sur votre calendrier prévisionnel.
Pour les objectifs de revenus : suivez les dividendes et/ou les intérêts de vos investissements.
Considérez ces indicateurs comme une boussole qui vous guide dans vos investissements.
Des points d’étape réguliers avec votre conseiller financier vous aideront à vous assurer que :
Vos versements sont bien ciblés
Votre portefeuille est aligné sur votre profil de risque
Vous connaissez vos obligations fiscales en matière d'investissement. En France, la majorité des revenus des placements sont par exemple soumis au prélèvement forfaitaire unique de 30%.
Les fluctuations du marché à court terme sont normales et s’atténuent généralement avec le temps. Si vous consultez trop souvent votre portefeuille, cela peut vous inquiéter inutilement et vous pousser à agir de manière impulsive.
Tenez vous au courant de l’évolution de votre portefeuille, mais gardez une vision d’ensemble.
1 À titre d'exemple uniquement
Sauf indication contraire, toutes les informations contenues dans ce document proviennent d'Amundi Asset Management S.A.S. et sont en date du 20 janvier 2025. La diversification ne garantit pas un profit ou ne protège pas contre une perte. Les opinions exprimées sur les tendances économiques et de marché sont celles de l'auteur et pas nécessairement celles d'Amundi Asset Management S.A.S. et sont susceptibles d'être modifiées à tout moment en fonction des conditions de marché et autres, et il n'y a aucune garantie que les pays, les marchés ou les secteurs se comporteront comme prévu. Ces opinions ne doivent pas être considérées comme un conseil d'investissement, une recommandation de titre ou une indication de négociation pour un produit d'Amundi. Ce document ne constitue pas une offre ou une sollicitation d'achat ou de vente de titres, de parts de fonds ou de services. L'investissement comporte des risques, notamment des risques de marché, des risques politiques, des risques de liquidité et des risques de change. Les performances passées ne constituent pas une garantie ou une indication des résultats futurs.
Date de première utilisation : 20 janvier 2025
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