Investir selon ses objectifs

Faites le point sur votre stratégie financière

Évaluez si votre stratégie financière est toujours alignée sur vos objectifs personnels

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Est-il temps de réévaluer vos objectifs ?

 

Les objectifs que vous vous êtes fixés il y a cinq ans ne sont peut-être plus adaptés à votre situation actuelle. C'est pourquoi vous devez savoir quand il est temps de les réévaluer.

Toutefois, avant de procéder à des ajustements, il est essentiel de comprendre que la plupart des stratégies d'investissement produisent généralement de meilleurs résultats lorsqu'on leur laisse le temps de fructifier. Sachez distinguer les difficultés passagères des réels besoins de changement.

Vous vous demandez si vos objectifs financiers sont toujours pertinents alors que les circonstances évoluent ? 

Examinons quelques points qui peuvent vous aider à prendre des décisions.

Distinguez une difficulté passagère d’un réel besoin de changement

Rester fidèle à sa stratégie d’investissement à long terme malgré les aléas des marchés est généralement la clé de la réussite. 

 

Si des ajustements peuvent parfois s'avérer nécessaires, des changements fréquents peuvent nuire à votre réussite à long terme.

 

L'essentiel est de savoir reconnaître les situations qui requièrent de la patience et celles qui peuvent suggérer qu’il est temps de réévaluer votre stratégie.

Escalators going up and down

Votre vie évolue, vos objectifs aussi

S'il est souvent bénéfique de maintenir le cap, certains événements marquants de la vie peuvent vous amener à réévaluer vos objectifs financiers.

Il est naturel de se poser des questions sur sa stratégie d'investissement au cours de ces transitions. Gardez en tête qu'un conseiller financier peut vous aider à évaluer comment ces changements peuvent impacter votre stratégie financière à long terme.

Prenez du recul

Suivez votre instinct, par exemple :

 

  • Vos objectifs ne vous semblent plus pertinents

     

  • Vous épargnez de façon irrégulière 

     

  • Votre situation financière a changé de manière significative

     

  • Vous êtes confronté à des défis ou à des opportunités inattendus

     

Si vous ne savez pas comment procéder à une réévaluation de votre stratégie, nous vous recommandons de lire l'article suivant pour mieux comprendre comment hiérarchiser vos objectifs.

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Affinez votre stratégie d'investissement

 

Réfléchissez aux aspects de votre stratégie qui pourraient nécessiter une attention particulière. Réévaluer vos objectifs peut signifier ajuster les échéances et les montants, sans nécessairement les abandonner. Et si la décision vous semble trop complexe, vous pouvez toujours faire appel à un professionnel.

 

Vous voulez vous sentir plus en phase avec vos objectifs ? Commencez dès maintenant à renforcer votre capacité à surmonter les défis financiers. 

Sauf indication contraire, toutes les informations contenues dans ce document proviennent d'Amundi Asset Management S.A.S. et sont en date du 20 janvier 2025. La diversification ne garantit pas un profit ou ne protège pas contre une perte. Les opinions exprimées sur les tendances économiques et de marché sont celles de l'auteur et pas nécessairement celles d'Amundi Asset Management S.A.S. et sont susceptibles d'être modifiées à tout moment en fonction des conditions de marché et autres, et il n'y a aucune garantie que les pays, les marchés ou les secteurs se comporteront comme prévu. Ces opinions ne doivent pas être considérées comme un conseil d'investissement, une recommandation de titre ou une indication de négociation pour un produit d'Amundi. Ce document ne constitue pas une offre ou une sollicitation d'achat ou de vente de titres, de parts de fonds ou de services. L'investissement comporte des risques, notamment des risques de marché, des risques politiques, des risques de liquidité et des risques de change. Les performances passées ne constituent pas une garantie ou une indication des résultats futurs.

Date de première utilisation : 20 janvier 2025

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