Investir selon ses objectifs

Investissez avec un but précis en tête

Prenez des décisions d'investissement avec lesquelles vous serez en phase

route

Vous vous demandez quels placements correspondent à vos objectifs ?

Avec les nombreuses options d'investissement qui s’offrent à vous, choisir celles qui répondent le mieux à vos besoins et objectifs peut s'avérer difficile. 

 

Oui, mais comment s’y prendre si l’on n’est pas un expert de la finance ? C’est très simple, suivez le guide !

Faites le lien entre le risque et le rendement

Chaque opportunité d'investissement présente un compromis entre les rendements potentiels et les risques. A savoir :

bourse

 

Des rendements potentiels plus élevés impliquent généralement des risques plus importants

risques

 

 

Les investissements moins risqués offrent généralement des rendements plus modestes

Il est important de connaître votre profil de risque. Par exemple, si la simple idée que vos investissements subissent de fortes fluctuations vous empêche de dormir, il est préférable de vous orienter vers des options plus prudentes, même si elles offrent des rendements potentiels inférieurs.

 

L'objectif principal est que vous soyez à l'aise avec l'approche risque / rendement de votre investissement.

man thinking at his desk

Prenez en compte votre horizon de placement

Il est déterminant sur les solutions qui vous conviennent :

Objectifs à court terme (1-3 ans) Objectifs à moyen terme (3-10 ans) Objectifs à long terme (10 ans et plus)

  • Privilégier la préservation du capital plutôt que sa croissance        

               

  • Choisir de préférence des solutions de placement liquides et sans risque comme les livrets d’épargne (de préférence défiscalisés comme le livret A) 

  • Une durée plus longue des placements permet d’envisager des placements dans des actifs un peu plus risqués 

     

  • L’assurance offre des opportunités potentielles avec des fonds euros pour sécuriser une partie du capital et des supports en unités de compte plus risqués, à condition de les détenir sur une durée suffisamment longue (+ de 8 ans)

  • Un horizon de placement de plus de 10 ans peut supporter une plus grande volatilité du marché, c'est-à-dire le degré de fluctuation de la valeur de vos investissements.

     

  • Cet horizon se prête généralement à des investissements plus risqués qui ont un plus grand potentiel de croissance comme les actions.

     

  • Il permet le temps de compenser les baisses du marché.Côté supports, vous pouvez par exemple opter pour des enveloppes qui présentent des avantages fiscaux comme le PEA (Plan épargne actions) ou encore pour le PER (Plan épargne retraite) si votre objectif est de préparer cette étape. 

Diversifiez vos investissements

La répartition de vos investissements entre différentes options permet de limiter les risques :

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  • Investissez dans différentes classes d’actifs (fonds actions, fonds obligataires, ETF, or, immobilier)

     

  • Diversifiez sur différentes zones géographiques

     

  • Investissez dans différents secteurs d'activité

Lorsque certains investissements connaissent des difficultés, d'autres peuvent enregistrer de bonnes performances, ce qui contribue à équilibrer vos rendements globaux. 

 

N’hésitez pas à faire appel à un professionnel pour constituer un portefeuille correctement diversifié* qui corresponde à vos objectifs et à votre profil de risque.

Évaluez les différentes options

De nombreuses options s'offrent à vous pour constituer au mieux votre portefeuille :

Fonds actions

 

  • Investissent principalement dans des actions de sociétés cotées en bourse

     

  • Adaptés aux objectifs de croissance à long terme

     

  • Peuvent se concentrer sur des zones géographiques, des secteurs ou des thèmes d'investissement spécifiques tels que l'intelligence artificielle (IA)

Fonds obligataires

 

  • Investissent dans des obligations d'État et d’entreprises

     

  • Souvent considérés comme des investissements moins risqués et plus stables, mais comme pour tous les investissements n'offrent pas de garanti en capital

     

  • Visent à offrir un potentiel de revenu régulier

Fonds diversifiés

  • Combinent actions et obligations en un seul investissement

  • Permettent de diversifier* votre portefeuille

  • Adaptés aux objectifs à moyen et long terme

Fonds indiciels (ETF)

  • Suivent des indices de marché spécifiques

  • Se négocient comme des actions sur les marchés boursiers

  • Frais souvent moins élevés

Passez à l'action !

 

Les connaissances en matière d'investissement constituent une base, mais c'est en agissant que vous construirez votre avenir financier.

Ces principes clés vous aideront à mieux comprendre vos options et à en discuter avec votre conseiller financier. 

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*La diversification ne garantit pas un bénéfice et ne protège pas contre les pertes.

Sauf indication contraire, toutes les informations contenues dans ce document proviennent d'Amundi Asset Management S.A.S. et sont en date du 20 janvier 2025. La diversification ne garantit pas un profit ou ne protège pas contre une perte. Les opinions exprimées sur les tendances économiques et de marché sont celles de l'auteur et pas nécessairement celles d'Amundi Asset Management S.A.S. et sont susceptibles d'être modifiées à tout moment en fonction des conditions de marché et autres, et il n'y a aucune garantie que les pays, les marchés ou les secteurs se comporteront comme prévu. Ces opinions ne doivent pas être considérées comme un conseil d'investissement, une recommandation de titre ou une indication de négociation pour un produit d'Amundi. Ce document ne constitue pas une offre ou une sollicitation d'achat ou de vente de titres, de parts de fonds ou de services. L'investissement comporte des risques, notamment des risques de marché, des risques politiques, des risques de liquidité et des risques de change. Les performances passées ne constituent pas une garantie ou une indication des résultats futurs.

Date de première utilisation : 20 janvier 2025

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