Investir selon ses objectifs

Une rentrée d’argent exceptionnelle, comment l’investir ?

Cherchez à atteindre plus vite vos objectifs

exceptionnelle

Vos revenus augmentent ?

Qu'il s'agisse d’un bonus, de la participation et/ou de l’intéressement de votre entreprise ou encore d’une rentrée d’argent inattendue, c'est peut-être l'occasion d’atteindre plus rapidement vos objectifs. Si vous souhaitez savoir comment investir cet argent, suivez le guide !

Faites le point

Avant de prendre toute décision importante, prenez le temps d'évaluer comment ce revenu s'intègre dans votre situation financière globale :

 

  • Calculez le montant après impôt que vous recevrez.
  • Examinez votre situation financière actuelle.
  • Identifiez les objectifs pour lesquels une rentrée d'argent pourrait faire une grande différence.

Posez vous les bonnes questions afin d’allouer cette rentrée d’argent de manière optimale.

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Définissez vos objectifs prioritaires

Cette rentrée d’argent peut vous permettre d'atteindre rapidement vos objectifs d'investissement. Posez vous ces questions :

 

  • Où en êtes-vous de la réalisation de vos objectifs ?
  • Votre avenir financier pourrait-il bénéficier de la réalisation plus rapide d’un de vos projets ?
  • Quels sont les objectifs à long terme qui pourraient bénéficier de rentrées d’argent exceptionnelles ?

 

Vous ne savez pas comment prioriser vos objectifs ? Découvrez notre guide.

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Renseignez vous auprès de votre employeur

Si vous êtes salarié, vous bénéficiez peut-être d’un plan épargne entreprise (PEE) et/ou d’un plan épargne retraite (PER) collectif proposé par votre entreprise. 

Ces dispositifs sont intéressants car ils présentent des avantages fiscaux et vous pouvez y verser votre participation, intéressement ou réaliser des versements libres. Bien que les sommes placées sur ces supports soient bloquées pendant 5 ans pour le PEE et jusqu’à la retraite pour le PER, il existe des cas de déblocage anticipés. 

Cerise sur le gâteau, certains employeurs proposent un abondement sur les sommes versées sur ces supports. 

Devriez-vous vous faire appel à un conseiller financier ?

Si vous estimez que votre situation actuelle est complexe et nécessite un accompagnement personnalisé, n'hésitez pas à faire appel à un conseiller financier. Il peut vous aider de différentes manières, par exemple : 

  • Vous conseiller sur les solutions d'investissement.
  • Veiller à ce que la répartition de vos investissements soit en ligne avec votre stratégie financière globale.
  • Vous proposer les options adaptées à votre situation fiscale. Par exemple, les sommes versées dans un PER (plan d’épargne retraite) peuvent être déduites, sous conditions, de votre revenu imposable, ce qui en fait une option intéressante si cette retrée d’argent vous fait passer dans une tranche d’imposition supérieure. 

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Les conseils d’un professionnel peuvent vous aider à tirer le meilleur parti de cette rentrée d’argent.

À retenir

bourse

 

Calculez votre revenu supplémentaire après impôt

 

De quelle somme disposerez-vous après impôts ?

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Réévaluez vos objectifs

 

Quels sont vos objectifs d'investissement qui pourraient bénéficier le plus de cette rentrée d’argent ? 

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Renseignez vous auprès de votre employeur 

 

Un dispositif d’épargne salariale et retraite a-t-il été mis en place dans votre entreprise ? 

Découvrez notre offre de solutions d'épargne

Sauf indication contraire, toutes les informations contenues dans ce document proviennent d'Amundi Asset Management S.A.S. et sont en date du 20 janvier 2025. La diversification ne garantit pas un profit ou ne protège pas contre une perte. Les opinions exprimées sur les tendances économiques et de marché sont celles de l'auteur et pas nécessairement celles d'Amundi Asset Management S.A.S. et sont susceptibles d'être modifiées à tout moment en fonction des conditions de marché et autres, et il n'y a aucune garantie que les pays, les marchés ou les secteurs se comporteront comme prévu. Ces opinions ne doivent pas être considérées comme un conseil d'investissement, une recommandation de titre ou une indication de négociation pour un produit d'Amundi. Ce document ne constitue pas une offre ou une sollicitation d'achat ou de vente de titres, de parts de fonds ou de services. L'investissement comporte des risques, notamment des risques de marché, des risques politiques, des risques de liquidité et des risques de change. Les performances passées ne constituent pas une garantie ou une indication des résultats futurs.

Date de première utilisation : 20 janvier 2025

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