Du bon usage de l'investissement thématique

Une stratégie thématique est un type d’investissement qui cherche à capter ces grandes tendances. Les gérants de stratégies thématiques doivent donc non seulement identifier une tendance porteuse, mais aussi et surtout définir un univers d’entreprises dans lesquelles ils peuvent investir pour en bénéficier.

Les stratégies thématiques ne doivent pas être confondues avec les stratégies sectorielles : une thématique est plus large qu’un secteur. Par exemple, le vieillissement démographique peut se décliner sous forme d’investissements dans des valeurs de santé, de services financiers, de technologie, etc.

Gestion du risque

Les fonds thématiques sont gérés d’une manière différente des produits d’investissement traditionnels et présentent donc un potentiel de diversification.*

Engagement

Certains thèmes peuvent faire écho aux sujets auxquels vous êtes sensibles (par exemple l’éducation, la gestion de l’eau ou encore la transition énergétique) et vous permettent de donner davantage de sens à votre placement. Ces investissements permettent ainsi de mettre en phase vos attentes et celles des professionnels qui gèrent votre argent.

1. L’intérêt d’une thématique est de bénéficier d’une source majeure de croissance potentielle future. Il s’agit donc d’une forme de pari sur l’avenir et sur le développement de ces thématiques à long terme.
2. Les stratégies thématiques s’appuient sur la croissance anticipée et sont donc particulièrement vulnérables à des retournements de marché, en cas de déception sur la croissance. Il faut donc choisir un investissement thématique dans une perspective de long terme et rester serein lors des coups de vent sur les marchés.
3. Les fonds thématiques peuvent être volatils, il est donc préférable d’éviter d’investir après une période d’envolée des cours.
4. La diversification* s’impose afin de ne pas être trop dépendant d’une même tendance de marché. Par exemple, si vous avez investi dans un fonds lié aux bouleversements technologiques, un fonds spécialisé dans les entreprises de la chaîne de valeur alimentaire, par nature plus défensif peut permettre de réduire les à-coups de marché. De même, il est préférable de combiner un investissement dans une thématique liée au changement technologique avec des stratégies liées à l’environnement et/ou aux évolutions socio-démographiques

* La diversification ne garantit pas un bénéfice et ne protège pas contre les pertes.